Financieel inzichtgesprek

Een Financieel Inzicht Gesprek helpt je op weg naar financieel welzijn.
Daarbij wordt het complete plaatje mee genomen; van keuzes binnen je arbeids- voorwaarden tot je privésituatie.
Want geld is geen doel, maar een middel om te kunnen leven zoals je het liefste wilt. En dat is voor iedereen anders.

Dit gesprek (90′) is geschikt voor alle leeftijden!

In dit gesprek krijg je inzicht in jouw totale inkomenssituatie (inclusief eventuele partner) nu, bij pensioneren en een aantal zelf te bepalen toekomstscenario’s.
Je huidige inkomens- en pensioengegevens worden direct doorgerekend in het netto besteedbaar inkomen in de huidige situatie, bij werkloosheid, overlijden en (deeltijd) pensioneren. Je wordt begeleid bij het maken van persoonlijke keuzes voor de toekomst en ontvangt een verslag met aandachtspunten en persoonlijke tips.

Je werkende leven verloopt nooit in een rechte lijn. Omstandigheden veranderen, ambities ook. Hoe zorg je dat je voorbereid bent op veranderingen die je niet zelf gekozen hebt? En hoe maak je de juiste financiële keuzes als je wél zelf voor de veranderingen kiest? In elke situatie geeft een Financieel Inzichtgesprek je houvast en richting. Zodat jij bewust én gerust vooruit kunt.

Voor het gesprek word je uitgenodigd online de relevante informatie te importeren en in te vullen in jouw Persoonlijk Jaarverslag. Dat geeft je antwoord op onder andere de volgende vragen:
• Wat is het effect op mijn netto salaris en pensioenopbouw als ik
minder of meer ga werken?
• Kan ik mijn pensioen ook vervroegen, uitruilen of hoog-laag uit
laten keren?
• Als ik tijdelijk geen werk meer heb, wat betekent dat voor het
gezinsinkomen?
• Hoe ontwikkelen mijn uitgaven zich de komende jaren?
• Wat betekent een nieuwe arbeidsovereenkomst vergeleken met mijn
huidige situatie?

Overzicht, inzicht en uitzicht
Inzicht in de gevolgen voor je financiële situatie is essentieel bij het maken van
loopbaankeuzes. Het Financieel Inzichtgesprek en het Persoonlijk Jaarverslag
geven je overzicht, inzicht en uitzicht. Bijvoorbeeld rondom grote life events
zoals trouwen, verhuizen, gezinsuitbreiding, mantelzorg of een echtscheiding.
Het Persoonlijk Jaarverslag is hierbij je online dashboard, waarin je samen met
je adviseur scenario’s kunt schetsen en keuzes kunt doorrekenen.

Toekomstscenario’s
Je krijgt inzicht in je huidige arbeidsvoorwaarden en de gevolgen van een aantal
door jou te bepalen toekomstscenario’s. Zoals een andere functie, minder of
meer uren werken, eerder stoppen met werken, tijdelijk geen werk, een nieuwe
arbeidsovereenkomst of de overstap naar zelfstandig ondernemerschap.
We brengen de effecten van die keuzes op je salaris, pensioenopbouw,
regelingen en nog veel meer helder in beeld. Daardoor kun jij de juiste keuzes
maken.
Je krijgt een uitgebreid verslag van het gesprek met daarin een toelichting op de
uitgewerkte scenario’s. Bovendien krijg je tips en aandachtspunten waarmee je
je financiële situatie kunt verbeteren.

Financieel Inzichtgesprek
In dit gesprek controleert de adviseur je gegevens en vult deze zonodig
aan. Samen ga je aan de slag met het doorrekenen van een aantal
toekomstscenario’s. Je kunt eenvoudig je gegevens aanpassen als er wijzigingen
zijn in je situatie. Zo krijg je weer een actueel overzicht dat je helpt bij het maken
van een volgende stap in je werkende leven. Nu én in de toekomst.
Persoonlijke informatie blijft tussen jou en onze adviseur en wordt niet gedeeld
met je werkgever.

Wat krijg je?
• Financieel Inzichtgesprek met adviseur van Ecclesia
• Overzicht en inzicht op je Persoonlijk Jaarverslag®
• Vergelijken van toekomstscenario’s
• Verslag met aandachtspunten en tips
• Toegang tot helpdesk

Over Ecclesia EBC
De Financieel Adviseurs en Financieel Planners van Ecclesia EBC helpen je op
weg naar financieel welzijn: een solide financiële basis die ruimte geeft om
veranderingen rond werk en inkomen aan te kunnen.
Zij werken volgens een vaste adviesmethodiek met een zuivere scheiding tussen inzicht, advies en bemiddeling. De adviseurs zijn in het bezit van de relevante WFT-diploma’s (wet financieel toezicht), erkenning als Erkend Financieel Adviseur of Federatie Financieel Planner (FFP) of Master in Financiële Planning (MFP) en hebben jarenlange ervaring.

Genoemde prijs is excl. btw