Financieel inzichtgesprek Boventalligen

Het Financieel Inzicht Gesprek Boventalligheid helpt je op weg naar financieel welzijn. Met verschillende inkomensscenario’s voor én na uitdiensttreding.

In het persoonlijk Financieel Inzicht gesprek (90 minuten) bij boventalligheid
komen de volgende onderwerpen aan bod:

• Zijn alle data compleet en correct ingevoerd?
• Zijn alle gegevens van een eventuele partner ook compleet en correct ingevoerd?
• Een toelichting op verschillende inkomensscenario’s voor én na uitdiensttreding op gezinsniveau:
  • Huidige situatie
  • Uit dienst met WW uitkering
  • Uit dienst met WW uitkering en een eventuele nieuwe baan
  • Uit dienst (met WW uitkering) en aansluitend pensioen
  • Overlijden na uitdiensttreding
• Hoe je de ontslagvergoeding in kunt zetten in je persoonlijke financiële situatie. Op welke vlakken kunnen financiële zaken verbeterd of geoptimaliseerd worden?

Privacy:
Er zal discreet met de gegevens worden omgegaan en deze worden niet gebruikt voor andere doeleinden zonder jouw toestemming. Gegevens worden niet gedeeld met de werkgever.

Het vervolggesprek (90 minuten):

In het vervolggesprek worden één of meerdere scenario’s die zijn
uitgewerkt in het eerste gesprek verder uitgediept. In overleg met
de adviseur wordt afgestemd waar de behoefte van de medewerker
ligt. Vragen die zijn ontstaan naar aanleiding van het Financieel
Inzicht gesprek worden in dit gesprek besproken.

Verslag met aandachtspunten & tips:
Op basis van de uitkomsten van het Persoonlijk Jaarverslag® weet je precies wat de consequenties zijn van verschillende keuzes. Je bent dan zelf in staat om te bepalen of en in welke mate risico’s afgedicht moeten worden, hoe een budget besteed kan worden en wat het minimale inkomensniveau is om het financiële huishoudboekje te kunnen dekken nu en in de toekomst.
Het Financieel Inzicht Gesprek wordt afgesloten met een digitaal verslag met de aandachtspunten die besproken zijn en tips om de financiële situatie te optimaliseren .
Tevens komen de verschillende keuzemogelijkheden met betrekking tot regelingen aan de orde. De aandachtspunten en tips kan je zelf oppakken of met de adviseur bespreken in het vervolggesprek. Het verslag is uitsluitend bedoeld voor jou en zal met niemand worden gedeeld.
De Financieel Adviseurs werken volgens een vaste adviesmethodiek met een zuivere scheiding van inzicht, advies en bemiddeling.

Ter voorbereiding op het gesprek word je met een persoonlijke inlogcode uitgenodigd om online de relevante informatie te importeren en in te vullen in jouw Persoonlijk Jaarverslag. Dat geeft je antwoord op onder andere de volgende vragen:
• Als ik tijdelijk geen werk meer heb, wat betekent dat voor het
gezinsinkomen?
• Hoe ontwikkelen mijn uitgaven zich de komende jaren?
• Wat betekent een nieuwe arbeidsovereenkomst vergeleken met mijn
huidige situatie?
• Wat is het effect op mijn netto salaris en pensioenopbouw als ik
minder of meer ga werken?
• Kan ik mijn pensioen ook vervroegen?

Overzicht, inzicht en uitzicht:
Inzicht in de gevolgen voor je financiële situatie is essentieel bij het maken van
loopbaankeuzes. Het Financieel Inzichtgesprek en het Persoonlijk Jaarverslag
geven je overzicht, inzicht en uitzicht. Bijvoorbeeld rondom grote life events
zoals ontslag, verhuizen, trouwen, gezinsuitbreiding, mantelzorg of een echtscheiding.
Het Persoonlijk Jaarverslag is hierbij je online dashboard, waarin je samen met
je adviseur scenario’s kunt schetsen en keuzes kunt doorrekenen.

Wat krijg je?
• Financieel Inzicht & vervolg gesprek met adviseur van Ecclesia
• Overzicht en inzicht op je Persoonlijk Jaarverslag®
• Vergelijken van toekomstscenario’s
• Verslag met aandachtspunten en tips
• Toegang tot helpdesk

Over Ecclesia EBC
De Financieel Adviseurs en Financieel Planners van Ecclesia EBC helpen je op
weg naar financieel welzijn: een solide financiële basis die ruimte geeft om
veranderingen rond werk en inkomen aan te kunnen.
Zij werken volgens een vaste adviesmethodiek met een zuivere scheiding tussen inzicht, advies en bemiddeling. De adviseurs zijn in het bezit van de relevante WFT-diploma’s (wet financieel toezicht), erkenning als Erkend Financieel Adviseur of Federatie Financieel Planner (FFP) of Master in Financiële Planning (MFP) en hebben jarenlange ervaring.

Afspraken die tot 3 werkdagen voor de vastgelegde datum worden kosteloos geannuleerd. Binnen deze periode worden afspraken in rekening gebracht.

Genoemde prijs is excl. btw

Ben je 50+ en heb je een cao-overeenkomst bij de publieke omroepen dan wordt vanuit het sociaal plan €1.100 vergoed voor financieel & pensioeninzicht gesprekken.